Allianz Altersvorsorge | Tarife & Leistungen 2025
Altersvorsorge Allianz – Renten und Altersvorsorge Leistungen:
- Welche Vorteile bietet die Allianz bei der privaten Altersvorsorge mit flexiblem Rentenbeginn und Kapitalwahl?
- Wie unterstützt die Allianz junge Erwachsene mit der PrivatRente StartUp bei der Kombination aus Altersvorsorge und Berufsunfähigkeitsschutz?
- Wie unterscheiden sich die Vorsorgekonzepte Klassik, Perspektive und KomfortDynamik bei der Allianz Rentenversicherung?
- Welche Zusatzleistungen wie Berufsunfähigkeits- und Hinterbliebenenschutz sind bei der Allianz Altersvorsorge möglich?
- Wie punktet die Allianz bei der betrieblichen Altersvorsorge mit attraktiven Steuervorteilen und Arbeitgeberzuschuss?
Allianz Altersvorsorge – Deutschlands führender Lebensversicherer mit umfassendem Angebot
Die Allianz Lebensversicherungs-AG mit Sitz in Stuttgart zählt zu den größten und stärksten Versicherungsunternehmen Deutschlands. Seit der Gründung 1922 hat sich die Allianz kontinuierlich zum Marktführer im Lebensversicherungsgeschäft entwickelt. Mit Beitragseinnahmen von 23,9 Milliarden Euro und über 10 Millionen betreuten Kunden ist die Allianz Lebensversicherung das Rückgrat für private und betriebliche Altersvorsorge in Deutschland. Die Allianz bietet bundesweit ihre Produkte und Services an, wobei das Unternehmen als Teil der Allianz-Gruppe zusätzlich von einer starken internationalen Vernetzung profitiert. Das umfassende Portfolio richtet sich an Privatkunden, Selbstständige sowie Firmenkunden, wobei das Spektrum von klassischen Rentenversicherungen bis zu innovativen fondsgebundenen Lösungen reicht.
Welche Kernkompetenzen prägen die Allianz auf dem Gebiet der Altersvorsorge?
Neben der klassischen Lebensversicherung liegt der Fokus der Allianz auf der privaten und betrieblichen Altersvorsorge. Die Gesellschaft stellt ein vielfältiges Angebot an Rentenversicherungen bereit – von der klassischen PrivatRente über die Sofortrente bis hin zur fondsgebundenen Anlage. Ebenso bietet Allianz staatlich geförderte Produkte wie die Rürup-Rente und die Riester-Rente an. Für Unternehmen gibt es spezialisierte Lösungen der betrieblichen Altersvorsorge, die verschiedene Durchführungswege abdecken und damit individuelle Anforderungen abbilden können. Dank der starken Kapitalbasis und jahrzehntelanger Erfahrung gilt die Allianz als einer der finanzkräftigsten und verlässlichsten Anbieter in Europa.
Leistungsübersicht der PrivatRente – Flexible Rentenversicherung für jeden Bedarf
Die PrivatRente der Allianz ist ein zentraler Baustein in ihrem privaten Altersvorsorge-Portfolio. Sie besteht aus mehreren Varianten, die unterschiedliche Anlegerprofile ansprechen. Hierbei können Sie die Beiträge flexibel wählen – entweder als laufende Zahlung oder als Einmalbeitrag. Zum Rentenbeginn entscheiden Sie selbst, ob Sie eine lebenslange Rente bevorzugen, eine einmalige Kapitalauszahlung oder auch eine Kombination aus beiden Varianten wünschen.
Was zeichnet die verschiedenen PrivatRente-Tarife aus?
Die PrivatRente ist in fünf Vorsorgekonzepten verfügbar:
| Tarif | Merkmal | Garantie & Renditechancen | Besonderheit |
|---|---|---|---|
| PrivatRente Klassik | Garantierter Rechnungszins | Sicherheitsorientiert, klassische Verzinsung | Stabilität mit Garantien |
| PrivatRente Perspektive | Keine garantierten Zinsen | Beitragsgarantie + hohe Überschussbeteiligung | Flexibler Wertzuwachs durch Allianz Sicherungsvermögen |
| PrivatRente KomfortDynamik | Kapitalgarantie | Chancenorientiert mit dynamischer Anlage | Wertsicherungsmechanismus reduziert Schwankungen |
| PrivatRente IndexSelect | Indexpartizipation (EURO STOXX 50 oder S&P 500) | Sichere Verzinsung + Aktienmarktchancen | Jährliche Wahl des Index, Plus wird gesichert, Minus auf Null gesetzt |
| PrivatRente InvestFlex | Fondsgebunden mit wählbarem Garantieniveau | Zwischen 0 % und 90 % Garantieniveau | Hohe Flexibilität in Fonds und Garantieniveau |
Dabei bieten vor allem die Perspektive- und InvestFlex-Modelle eine moderne Kombination aus Sicherheit und Renditechancen, da sie auf das leistungsstarke Allianz Sicherungsvermögen setzen. Die IndexSelect-Tarife sind interessant, wenn Sie Wert auf die Teilnahme an globalen Börsenindizes legen, aber gleichzeitig eine Absicherung gegen Verluste möchten.
Wie flexibel sind Beitrag und Auszahlung bei der PrivatRente?
Die Allianz ermöglicht, den Rentenbeginn flexibel zu gestalten. Sie können Beiträge erhöhen, reduzieren oder sogar aussetzen. Bei Fondsprodukten sind jederzeit kostenlose Umschichtungen möglich. Zur Auszahlung stehen neben der lebenslangen Rente auch Kapitalentnahmen oder Mischformen zur Verfügung. So passt sich die Altersvorsorge der Allianz Ihren Lebensumständen an.
PrivatSofortRente – Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag für sofortigen Rentenbeginn
Für Kunden, die unmittelbar eine Rente beziehen möchten, bietet die Allianz die PrivatSofortRente an. Mit einem Einmalbeitrag starten Sie sofort in Ihre Rentenphase, ohne lange Wartezeit.
Was sind die Highlights der PrivatSofortRente der Allianz?
Es gibt klassische und temporäre Varianten:
| Tarif | Leistung | Todesfallleistungen | Besonderheiten |
|---|---|---|---|
| R3 | Lebenslange Rente | Anfängliche Todesfallleistung | Garantiert Anfangssicherheit |
| R4 | Lebenslange Rente | Beitragsrückzahlung im Todesfall | Kombiniert Schutz und Rente |
| tR3 / tR4 | Temporäre Rente (befristet) | entsprechend R3 / R4 | Flexibel für zeitlich begrenzte Vorsorge |
Zusatzbausteine wie eine lebenslange Hinterbliebenenrente für Ehe- oder Lebenspartner können hinzugebucht werden. Dies rundet die Absicherung im Todesfall ab und sorgt für einen weitergehenden Schutz.
StartPolice Perspektive und StartUp – Kombinierte Altersvorsorge und Arbeitskraftsicherung für junge Erwachsene
Die Allianz richtet sich auch gezielt an junge Menschen mit speziellen Tarifen, die Altersvorsorge mit Berufsunfähigkeitsschutz verbinden. Besonders Berufseinsteiger, Studenten oder Auszubildende profitieren von reduzierten Anfangsbeiträgen und einem umfassenden Schutz.
Wie gestaltet sich die Beitragsstruktur bei StartPolice Perspektive und PrivatRente StartUp?
In der Startphase (erste drei Jahre) zahlen Sie reduzierte Beiträge. Danach erfolgt eine schrittweise Beitragserhöhung bis zum Erreichen der vollen Beitragshöhe. Die Berufsunfähigkeit ist von Beginn an in voller Höhe abgesichert, sodass bei Arbeitsunfähigkeit die Beiträge befreit und eine Rente gezahlt werden.
Welche Leistungen runden das Angebot für junge Erwachsene ab?
Neben dem umfassenden Berufsunfähigkeitsschutz bietet die Allianz Assistanceleistungen, zum Beispiel ärztliche Zweitmeinung und psychologische Beratung. Zusätzlich ist die Kombination mit verschiedenen Vorsorgekonzepten möglich, die Chancen und Sicherheit je nach Bedarf gewichten. Die StartPolice Perspektive gibt darüber hinaus eine garantierte Mindestrente und Kapitalgarantie.
Rürup-Rente bei Allianz – Steuerliche Fördermöglichkeiten mit vielseitigen Gestaltungsspielräumen
Für Selbstständige und Freiberufler ist die Rürup-Rente eine attraktive staatlich geförderte Form der Altersvorsorge. Allianz bietet verschiedene Ausführungen, die sich in Anlageform und Garantien unterscheiden.
Welche Rürup-Rentenmodelle können Sie bei der Allianz wählen?
| Produkt | Vorsorgekonzept | Garantie | Besonderheit |
|---|---|---|---|
| BasisRente Klassik | Klassik | Garantierter Rechnungszins | Klassische Sicherheit |
| BasisRente Perspektive | Perspektive | Beitragsgarantie mit Überschussbeteiligung | Solide Verzinsung durch Sicherungsvermögen |
| BasisRente KomfortDynamik | KomfortDynamik | Kapitalgarantie mit Chancen | Dynamische Anpassung & höhere Renditechancen |
| BasisRente IndexSelect | IndexSelect | Mindestrente und Indexpartizipation | Jährlicher Indexwechsel EURO STOXX 50 / S&P 500 |
| BasisRente InvestFlex | InvestFlex | Garantieniveau variabel (0 – 90%) | Fondsgebundene Anlage mit Wertsicherung |
Sie können bis zu 100 % der zulässigen Höchstbeträge (z. B. 29.344 Euro für Einzelpersonen 2025) steuerlich geltend machen. Die Auszahlung erfolgt zu Rentenbeginn und wird nachgelagert besteuert.
Wie unterstützt die Allianz in besonderen Lebenssituationen?
Die Rürup-Produkte lassen sich außerdem mit Berufsunfähigkeitsschutz und Pflegerente kombinieren. Die BasisRente StartUp richtet sich speziell an jüngere Menschen mit reduziertem Einstiegstarif und vollem Berufsunfähigkeitsschutz von Anfang an.
RiesterRente der Allianz – Staatlich geförderte und flexible Rentenversicherung
Die Allianz bietet mit der RiesterRente Lösungen für förderberechtigte Sparer, die von Zulagen und Steuervorteilen profitieren möchten. Verschiedene Tarifmodelle erlauben individuelle Anpassungen bezüglich Sicherheit und Renditechancen.
Welche Riester-Produkte bietet die Allianz an?
Die Varianten lassen sich in klassisch, chancenorientiert und fondsgebunden einteilen:
| Tarif | Merkmal | Garantie & Sicherung | Bewertung |
|---|---|---|---|
| RiesterRente Klassik | Garantierter Rechnungszins | Gewährleistet Sicherheit | Bewährt |
| RiesterRente Perspektive (ARSKU1, ARSKU2U) | Stabile Wertentwicklung | Garantiertes Kapital, Allianz Sicherungsvermögen | „Hervorragend“ von Franke und Bornberg |
| RiesterRente IndexSelect | Flexibler Indexmix (EURO STOXX 50, S&P 500) | Positivverzinsung gesichert, Verluste abgesichert | Innovativ und sicher |
| RiesterRente InvestFlex (ARF1U) | Fondsgebundene Anlage mit Wertsicherung | Garantiert Mindesteinzahlungen und Zulagen | Planbare Rendite mit Flexibilität |
| RiesterRente KomfortDynamik | Kombination aus Kapitalmarktchancen und Sicherungsvermögen | Dynamische Schwankungsdämpfung | Hohes Wachstumspotenzial |
Die Grundzulage beträgt 175 Euro jährlich, Kinderzulagen bis 300 Euro. Berufseinsteiger erhalten einen Bonus von 200 Euro. Die Auszahlung kann flexibel gestaltet werden, bis zu 30 % des Kapitals sind als Einmalzahlung möglich.
Betriebliche Altersvorsorge bei Allianz – Ganzheitliche Absicherung für Arbeitgeber und Arbeitnehmer
Die Allianz bietet diverse Durchführungswege der betrieblichen Altersvorsorge, die individuell für Unternehmen und Mitarbeiter zugeschnitten sind. Steuer- und sozialversicherungsrechtliche Vorteile sind dabei integriert, sodass Sie als Arbeitnehmer von erheblichen Einsparungen profitieren können.
Wie gestaltet sich die Direktversicherung der Allianz?
Die Direktversicherung ist der typische Klassiker in der betrieblichen Vorsorge. Beiträge bis zu 8 % der Beitragsbemessungsgrenze können steuerfrei umgewandelt werden, bis 4 % sozialabgabenfrei. Arbeitgeber sind zu einem Zuschuss von 15 % verpflichtend. Das Angebot umfasst folgende Vorsorgekonzepte:
| Vorsorgekonzept | Merkmale | Zusatzbausteine | Auszahlung |
|---|---|---|---|
| Klassik | Sicherheitsorientiert, garantierter Rechnungszins | Hinterbliebenenrente, Kapital bei Tod, Berufsunfähigkeit | Monatliche Rente, Kapital oder beides |
| Perspektive | Beitragsgarantie, stabiler Wertzuwachs | Wie Klassik | Flexibel gestaltbar |
| KomfortDynamik | Chancenorientiert mit Kapitalgarantie | Erweiterte Absicherung | Lebenslange Rente möglich |
| IndexSelect | Jährliche Wahl zwischen Indexpartizipation und Verzinsung | Individuell wählbar | Flexible Auszahlung |
| InvestFlex | Fondsgebunden mit wählbarem Garantieniveau | Erweiterte Zusatzbausteine | Entnahme bis Rentenbeginn frei steuerbar |
Der Rentenbeginn ist frühestens mit 62 Jahren möglich (bzw. 60 bei älteren Verträgen). Die Direktversicherung ist durch ihre breite Ausgestaltung beliebt und bietet hohe Anpassbarkeit.
Welche weiteren Durchführungswege bietet die Allianz für die betriebliche Altersvorsorge?
Weitere Varianten sind die Unterstützungskasse für gehobene Einkommensgruppen, der Pensionsfonds mit wachstumsorientierten Anlageoptionen und die Pensionszusage kombiniert mit Rückdeckung. Außerdem unterstützt die Allianz zahlreiche Branchenlösungen wie MetallRente oder Klinik Rente, die speziell auf Tarifverträge abgestimmt sind.
Vorsorgekonzepte der Allianz – Wie unterscheiden sich Sicherheit und Renditechancen?
Die Allianz bietet klare und übersichtliche Vorsorgekonzepte, mit denen Sie Ihre Altersvorsorge individuell anpassen können – vom sicheren Klassik-Vertrag bis zum dynamischen InvestFlex.
Was macht das Vorsorgekonzept Perspektive besonders?
Das Perspektive-Konzept investiert das Kapital vollständig im Allianz Sicherungsvermögen, einem breit diversifizierten Anlagepool. Das schützt vor Schwankungen und garantiert, dass einmal erreichte Überschüsse nicht verloren gehen. Zudem wird zum Rentenbeginn ein garantierter Mindestbetrag zugesagt – das erhöht die Planungssicherheit, ohne auf Renditechancen ganz zu verzichten.
Wie funktioniert KomfortDynamik für chancenorientierte Anleger?
KomfortDynamik kombiniert das Sicherungsvermögen mit einem Sondervermögen, das chancenreich an den Kapitalmärkten agiert. Ein Wertsicherungsmechanismus sorgt dafür, dass Verluste begrenzt bleiben, und eine dynamische Garantieerhöhung lässt das Garantiekapital bei guten Entwicklungen wachsen. Die Allianz ermöglicht damit ein ausgewogenes Verhältnis von Sicherheit und Wachstum.
Wodurch unterscheidet sich IndexSelect?
Im IndexSelect-Konzept entscheiden Sie jährlich, ob Ihr Guthaben am EURO STOXX 50, S&P 500 Index partizipieren, fest verzinst oder kombiniert werden soll. Positive Wertsteigerungen werden festgeschrieben, negative Wertentwicklungen am Ende des Indexjahrs auf Null gesetzt. Dadurch profitieren Sie von Aktienmarktchancen, ohne das Risiko dauerhafter Verluste einzugehen.
Warum eignet sich InvestFlex besonders für fondsorientierte Sparer?
InvestFlex ermöglicht, das Garantieniveau individuell zwischen 0 und 90 Prozent zu wählen. Zudem sind jederzeit kostenlose Umschichtungen möglich. Das Ablaufmanagement in den letzten drei Jahren sorgt für einen sanften Übergang zur Rentenphase. Besonders innovative Features wie Nachhaltigkeitsfonds (InvestFlex Green) sind fester Bestandteil.
Kosten, Garantien und Flexibilität bei der Allianz Altersvorsorge
Die Kostenstruktur bei der Allianz ist transparent: Bei der PrivatRente Perspektive werden Bearbeitungsgebühren von 5 Prozent auf Beiträge und 0,5 Prozent laufend vom Kapital erhoben. Die Mindestbeiträge variieren je Tarif – zum Beispiel beginnt SchatzBrief ab 3.000 Euro, PrivateFinancePolice bei 10.000 Euro. Bei der Riester-Rente liegt der Mindestjahresbeitrag bei 60 Euro.
Die Allianz legt Wert auf hohe Flexibilität: Sie können Rentenbeginn verschieben, Beiträge anpassen oder Kapitalentnahmen tätigen. Fondsumschichtungen sind bei fondsgebundenen Produkten jederzeit möglich, und Nachversicherungsgarantien erlauben Beitragsanpassungen ohne erneute Gesundheitsprüfung beispielsweise bei Heirat oder Geburt eines Kindes.
Zusatzleistungen und besondere Schutzbausteine bei der Allianz
Diese Zusatzleistungen können zu Ihrer Rentenversicherung bei der Allianz ergänzt werden:
- Hinterbliebenenrente – lebenslang an Partner oder eingetragene Lebenspartner
- Todesfallleistungen – etwa Beitragsrückzahlung oder Kapitalauszahlung bei Tod
- Pflegerente – Schutz bei Pflegebedürftigkeit mit Beitragsbefreiung
- Berufsunfähigkeitsversicherung in zwei Varianten – BU Basis und BU Plus mit unterschiedlicher Leistungsdauer und Prognosezeitraum
- Assistanceleistungen – ärztliche Zweitmeinung, psychologische Betreuung und sozialversicherungsrechtliche Hilfe
Insbesondere der Berufsunfähigkeitsschutz ist bei jungen Kunden durch die BerufsunfähigkeitsStartPolice interessant, da sie in den ersten Jahren reduzierte Beiträge verlangt.
Wie beweist Allianz seine Stärken in Tests und Ratings?
Die Allianz Lebensversicherung wird regelmäßig mit Bestnoten ausgezeichnet. FOCUS-MONEY kürt sie als den finanzstärksten Lebensversicherer Europas. Die RiesterRente Perspektive erhielt durch Franke und Bornberg das Prädikat „hervorragend“. Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) vergibt für die Allianz Altersvorsorgeprodukte durchweg die Bestnote „exzellent“. Betriebsrente-Tarife erreichen ebenfalls durchgehend Top-Bewertungen – dies spiegelt die hohe Qualität von Sicherheit, Rendite und Flexibilität wider.
- Wie wirken sich die unterschiedlichen Vorsorgekonzepte der Allianz auf Rendite und Sicherheit aus?
- Welche Vorteile bietet die fondsgebundene PrivatRente InvestFlex gegenüber klassischen Produkten?
- Wie unterstützen Zusatzbausteine wie Pflegerente oder Berufsunfähigkeitsschutz die Allianz Altersvorsorge?
- Welche steuerlichen Vorteile können mit der Rürup-Rente der Allianz genutzt werden?
- Wie lässt sich die betriebliche Altersvorsorge der Allianz optimal in das Gehaltsmodell integrieren?
- Was muss ich bei der Wahl zwischen lebenslanger Rente und Kapitalauszahlung beachten?
- Welche Riester-Tarife sind besonders für Familien mit Kindern empfehlenswert?
Diese und weitere Fragen klären wir gerne im Rahmen einer Beratung. Über unser Angebotsformular können Sie zudem unverbindlich verschiedene Altersvorsorge-Angebote zusammenstellen und vergleichen. So finden Sie die passende Rentenversicherung der Allianz, die genau Ihren Bedürfnissen entspricht.
Kostenlos und unverbindlich Umfassender Vergleich 2025 Angebote per Email oder Post – kein Vertreterbesuch Falls gewünscht: Berechnung spezieller Tarife Falls gewünscht: telefonische BeratungAltersvorsorge Allianz – Tipps
Die Allianz Lebensversicherungs-AG, als Marktführer auf dem deutschen Lebensversicherungsmarkt, bietet ein umfassendes Portfolio an Altersvorsorge-Tarifen, die auf unterschiedliche Lebensphasen und Bedürfnisse zugeschnitten sind. Im Fokus stehen dabei insbesondere die private Altersvorsorge sowie die Rentenversicherung, die durch innovative Vorsorgekonzepte und flexible Gestaltungsmöglichkeiten überzeugen.Für die private Altersvorsorge stellt die Allianz mehrere maßgeschneiderte Tarife bereit:
- PrivatRente: Diese klassische Aufschubrentenversicherung ist in verschiedenen Varianten erhältlich – von der sicherheitsorientierten Klassik über die chancenorientierte KomfortDynamik bis hin zur fondsgebundenen InvestFlex. Die PrivatRente erlaubt flexible Beitragszahlungen als laufender Beitrag oder Einmalzahlung und bietet bei Rentenbeginn eine Wahl zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung oder einer Kombination daraus.
- PrivatSofortRente: Mit den Tarifen R3 und R4 startet die Rente sofort nach Einmalbeitragseinzahlung und bietet lebenslange Leistungen sowie Zusatzbausteine wie Hinterbliebenenrente.
- PrivatRente StartUp: Speziell für junge Erwachsene kombiniert dieser Tarif Altersvorsorge mit integriertem Berufsunfähigkeitsschutz bei reduzierten Anfangsbeiträgen und flexibler Beitragsentwicklung.
- StartPolice Perspektive: Ebenfalls für Berufseinsteiger konzipiert, verbindet dieser Tarif Altersvorsorge mit Sicherheitsleistungen zur Arbeitskraftsicherung inklusive garantierter Mindestrente und vielfältigen Assistanceleistungen.
- SchatzBrief: Eine Einmalbeitrags-Rentenversicherung mit verschiedenen Anlageformen und variablen Auszahlungsarten, die flexible Kapitalentnahmen ermöglicht.
Auch im Bereich der staatlich geförderten Altersvorsorge bietet die Allianz attraktive Rentenversicherungslösungen:
- Rürup-Rente (BasisRente): Die BasisRente der Allianz gibt es in mehreren Ausprägungen, darunter BasisRente Klassik, Perspektive, KomfortDynamik und InvestFlex mit individuellen Garantieniveaus und steuerlichen Vorteilen.
- BasisSofortRente: Als staatlich geförderte Sofortrente mit garantierten Todesfallleistungen erlaubt sie den frühestmöglichen Rentenbeginn ab 62 Jahren.
- BasisRente StartUp: Parallel zur PrivatRente StartUp verbindet sie Steuervorteile mit einer dynamischen Absicherung der Arbeitskraft.
Die Allianz RiesterRente überzeugt durch Vielfalt und Sicherheit:
- RiesterRente Klassik: Mit garantiertem Rechnungszins bewährt sie sich als solide Grundversorgung.
- RiesterRente Perspektive: Die Tarife ARSKU1 und ARSKU2U bieten sichere Anlagemodelle im Allianz Sicherungsvermögen mit garantierten Mindestrenten und erhöhter Stabilität.
- RiesterRente IndexSelect: Dieses Produkt verbindet Staatliche Förderung mit attraktiven Börsenchancen und jährlicher Indexwahl zwischen EURO STOXX 50 und S&P 500 samt Verlustabsicherung.
- RiesterRente InvestFlex: Fondsgebunden und individuell steuerbar, kombiniert mit einem Wertsicherungskonzept für eine planbare Altersvorsorge.
- RiesterRente KomfortDynamik: Die chancenorientierte Variante mit Zusatzschutz durch das Allianz Sicherungsvermögen.
Im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge setzt die Allianz auf bewährte Durchführungswege und innovative Vorsorgekonzepte, die Sicherheit und Renditechancen individuell kombinieren:
- Direktversicherung: Vielfältig einsetzbar mit Vorsorgekonzepten wie Klassik, Perspektive, KomfortDynamik, IndexSelect und InvestFlex. Sie umfasst Leistungen wie Hinterbliebenenrente, Berufsunfähigkeitsschutz und flexible Rentenauszahlung.
- Unterstützungskasse: Für gehobene Ansprüche mit hohen Beitragsmöglichkeiten und sozialabgabenfreien Beiträgen.
- Pensionsfonds und Pensionszusage mit Allianz Rückdeckung: Bieten weitere Möglichkeiten zur betrieblichen Altersvorsorge mit Fokus auf flexible Beiträge und ertragsstarke Kapitalanlage.
Die Allianz verwendet bei allen Altersvorsorge-Tarifen verschiedene Vorsorgekonzepte, die sowohl Sicherheit als auch Renditepotenziale abdecken:
- Klassik: Sicherheiten durch garantierten Rechnungszins und stabile Verzinsung.
- Perspektive: Investition im Allianz Sicherungsvermögen mit garantierten Mindestrenten und Ausschluss von Verlustrisiken.
- KomfortDynamik: Kombination aus Sicherungsvermögen und dynamischer Garantieerhöhung für chancenorientierte Anleger.
- IndexSelect: Flexible Anlage am Aktienmarkt mit jährlicher Wahlmöglichkeit zwischen Indexpartizipation und Garantiezins sowie „Lock-In“ positiver Erträge.
- InvestFlex: Fondsgebundene Vorsorge mit wählbarem Garantieniveau und kostenfreien Umschichtungen, auch mit nachhaltigem Fokus verfügbar.
Zusätzliche Leistungen wie Hinterbliebenenrenten, Pflegerenten und Berufsunfähigkeitsschutz ergänzen die Tarifvielfalt und bieten individuellen Schutz für verschiedene Lebenssituationen. Flexibilität bei Beitragsgestaltung, Kapitalentnahmen sowie Anpassungen des Rentenbeginns runden das Angebot ab.
Mit regelmäßig ausgezeichneten Tarifen und dem stärksten Sicherungsvermögen Europas ist die Allianz Lebensversicherungs-AG ein verlässlicher Partner für Ihre Altersvorsorge und Rentenversicherung, der Sicherheit, Flexibilität und attraktive Renditechancen auf höchstem Niveau verbindet.
Häufig gestellte Fragen zur Altersvorsorge und Rentenversicherung der Allianz
Welche Produkte zur privaten Altersvorsorge bietet die Allianz an?
Die Allianz Lebensversicherungs-AG verfügt über ein umfangreiches Angebot an privaten Rentenversicherungen, das auf unterschiedliche Bedürfnisse zugeschnitten ist. Im Mittelpunkt stehen vor allem folgende Produkte:
- PrivatRente: Klassische Rentenversicherung mit verschiedenen Vorsorgekonzepten, die Beitragszahlung laufend oder als Einmalbeitrag erlaubt. Zum Rentenbeginn können Sie zwischen lebenslanger Rente, Einmalzahlung oder einer Kombination wählen.
- PrivatSofortRente: Rentenversicherung mit Einmalbeitrag und sofortiger Rentenzahlung. Lebenslange oder temporäre Varianten sind wählbar, ergänzt durch Zusatzleistungen wie Hinterbliebenenrente.
- PrivatRente StartUp: Speziell für junge Erwachsene mit reduzierten Anfangsbeiträgen und integriertem Berufsunfähigkeitsschutz.
- StartPolice Perspektive: Altersvorsorge kombiniert mit Arbeitskraftsicherung speziell für junge Menschen in Ausbildung oder Studium.
- SchatzBrief: Einmalbeitrags-Rentenversicherung mit flexiblen Anlageformen und Wahlfreiheit zwischen Rente oder Kapital.
- PrivateFinancePolice: Ein kleinerer Bereich mit höherem Mindestbeitrag, der Zugang zu alternativen globalen Anlageklassen bietet.
Diese Produktvielfalt ermöglicht Ihnen, Ihre Altersvorsorge genau auf Ihre persönliche Situation und Risikobereitschaft auszurichten.
Wie gestaltet sich die betriebliche Altersvorsorge bei der Allianz?
Die Allianz bietet verschiedene Durchführungswege für die betriebliche Altersvorsorge, die sowohl den Arbeitnehmer als auch den Arbeitgeber in den Fokus nehmen. Die wichtigsten Formen sind:
- Direktversicherung: Die häufigste Variante, bei der Arbeitnehmer durch Entgeltumwandlung Beiträge steuer- und sozialabgabenfrei investieren können. Für Arbeitgeber besteht eine Zuschusspflicht bis zu 15 Prozent der umgewandelten Beiträge.
- Unterstützungskasse: Besonders geeignet für gehobene Einkommensgruppen, bietet Beitragsfreiheit bei Sozialabgaben und flexible Vorsorgekonzepte.
- Pensionsfonds: Mehr Renditechancen mit zwei Anlageprofilen für unterschiedliche Risikopräferenzen. Zusatzbausteine wie Berufsunfähigkeitsschutz sind ebenfalls möglich.
- Pensionszusage mit Rückdeckung: Für hohe Beitragshöhen geeignet, steuerlich begünstigt und flexibel gestaltbar.
Zudem bietet die Allianz branchenspezifische Versorgungswerke und Verbandslösungen, die speziell auf Tarifregelungen abgestimmt sind. Auch bei der Flexibilität überzeugt die Allianz durch diverse Vorsorgekonzepte und Zusatzelemente, die individuell vereinbart werden können.
Welche Vorsorgekonzepte stehen bei der Allianz-Rentenversicherung zur Auswahl?
Die Allianz kombiniert ihre Produkte mit verschiedenen Vorsorgekonzepten, die auf unterschiedliche Balance zwischen Sicherheit und Renditechancen setzen:
- Klassik: Sicherheit durch garantierten Rechnungszins und konstantem Kapitalaufbau, ideal für sicherheitsorientierte Anleger.
- Perspektive: Investition im Allianz Sicherungsvermögen mit vollständiger Beitragsgarantie und garantierter Mindestrente, dazu geringe Schwankungen.
- KomfortDynamik: Kombination aus sicherem Kapital mit chancenorientiertem Sondervermögen, flexible Garantieerhöhungen inklusive.
- IndexSelect: Jährliche Wahlmöglichkeit zwischen Renditechancen an den Aktienmärkten (EURO STOXX 50 oder S&P 500) und sicherer Verzinsung mit Lock-In-Mechanismus.
- InvestFlex: Flexible Fondsanlage mit wählbarem Garantieniveau zwischen 0 und 90 Prozent, kostenloses Ablaufmanagement und jederzeitige Umschichtungen.
Diese Konzepte erlauben es Ihnen, Ihre Altersvorsorge genau an Ihre Chancen- und Risikobereitschaft anzupassen und dabei von der Finanzkraft und Stabilität der Allianz zu profitieren.
Welche Zusatzleistungen können in der Allianz Rentenversicherung eingeschlossen werden?
Die Allianz bietet zahlreiche Zusatzleistungen, um den Versicherungsschutz individuell zu erweitern und auf unvorhergesehene Lebenssituationen zu reagieren. Wichtige Ergänzungen sind:
- Hinterbliebenenrente: Lebenslange monatliche Zahlungen für Ehepartner oder eingetragene Lebenspartner im Todesfall.
- Todesfallleistung: Entweder als einmalige Kapitalzahlung oder in Form einer laufenden Rentenzahlung, je nach Tarif.
- Pflegerente: Monatliche Zahlungen im Falle einer Pflegebedürftigkeit bis zum Rentenbeginn und Beitragsbefreiung während der Pflegezeit.
- Berufsunfähigkeitsversicherung: Zwei Varianten – BU Basis und BU Plus – mit unterschiedlichem Leistungsumfang, wobei BU Plus auch bei frühzeitiger Arbeitsunfähigkeit zahlt.
- Nachversicherungsgarantien: Erhöhungen der Versicherungssumme ohne erneute Gesundheitsprüfung bei persönlichen Ereignissen wie Heirat oder Geburt.
Diese Leistungen bieten Ihnen einen umfassenden Schutz gegen Risiken, die Ihre Altersvorsorge andernfalls stark beeinträchtigen könnten.
Wie flexibel sind die Produkte der Allianz im Hinblick auf Beitragszahlung und Rentenbeginn?
Flexibilität zeichnet die Altersvorsorgeprodukte der Allianz aus und gibt Ihnen die Möglichkeit, Ihre finanzielle Planung individuell anzupassen:
- Beiträge können erhöht, reduziert, ausgesetzt oder vorzeitig geleistet werden, um auf Ihre persönliche Lebenslage zu reagieren.
- Der Rentenbeginn lässt sich in vielen Tarifen flexibel vor- oder zurückverlegen, was mehr Kontrolle über den Auszahlungszeitpunkt bietet.
- Bei fondsgebundenen Produkten sind Umschichtungen zwischen Fonds jederzeit kostenfrei möglich, um auf Marktentwicklungen zu reagieren.
- Nachversicherungsgarantien erlauben Beitragssteigerungen ohne erneute Gesundheitsprüfung bei bestimmten Ereignissen.
- Zum Rentenbeginn haben Sie die Wahl zwischen lebenslanger Rente, Einmalzahlung oder einer Kombination aus beidem, was zu individuellen Auszahlungsstruktur führt.
Damit können Sie Ihre Altersvorsorge jederzeit an veränderte Bedürfnisse und Lebenssituationen anpassen – ein wichtiger Vorteil gegenüber starren Angeboten.