Barmenia Altersvorsorge

Barmenia Altersvorsorge | Tarife & Leistungen 2025

Altersvorsorge Barmenia – Renten und Altersvorsorge Leistungen:

Die Barmenia Versicherungen: Mittelgroßer Versorger mit langjähriger Tradition

Die Barmenia Versicherungen a.G. sind ein traditionsreicher deutscher Versicherungskonzern mit Sitz in Wuppertal. Gegründet im Jahr 1904, gehört die Barmenia zu den mittelgroßen Versicherern in Deutschland und betreut rund 2 Millionen Kunden bundesweit. Mit etwa 4.000 Mitarbeitern und Beitragseinnahmen von über 2 Milliarden Euro jährlich zeichnet sich der Konzern durch Stabilität und solide Finanzkraft aus. Die Rechtsform als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit bedeutet, dass die Versicherten zugleich Mitglieder sind – ein Vorteil, da sie direkt von den erwirtschafteten Überschüssen profitieren. Barmenia ist in den Sparten Krankenversicherung, Lebensversicherung, betriebliche Altersversorgung sowie Schaden- und Unfallversicherung aktiv und richtet sich an Privatkunden, Freiberufler, Selbständige sowie Firmenkunden.

Welche Altersvorsorge-Lösungen bietet die Barmenia?

Die Barmenia bietet ein breit gefächertes Portfolio im Bereich der Altersvorsorge, das klassische, fondsgebundene und hybride Rentenversicherungstarife umfasst. Zusätzlich gibt es staatlich geförderte Produkte wie Riester- und Rürup-Renten sowie umfassende Angebote zur betrieblichen Altersversorgung. Die zahlreichen Tarife zeichnen sich durch flexible Beitragsgestaltung, unterschiedliche Garantien und Vorteile im Todesfall aus. Die Barmenia Altersvorsorge benennt sich ganz konkret mit eigenständigen Tarifnamen, die sich in Leistungen und Zielgruppen unterscheiden. Die Bandbreite reicht dabei von kleinen Beiträgen ab 25 Euro bis zu größeren Investments für höhere Absicherungen. Die folgenden Abschnitte stellen die wichtigsten Tarife und Besonderheiten der Barmenia Rentenversicherung vor.

Die SofortRente der Barmenia: Wie funktioniert der private Renteneinstieg mit Einmalbeitrag?

Der Tarif SofortRente eignet sich für Personen, die eine Altersvorsorge durch eine Einmalzahlung aufbauen und ab Vertragsbeginn eine lebenslange Rente beziehen möchten. Eine Besonderheit ist die Möglichkeit, eine Rentengarantiezeit von 5 bis 20 Jahren zu vereinbaren. Während dieser Zeit erfolgt im Todesfall eine Weiterzahlung der Rente an Hinterbliebene. Die SofortRente garantiert lebenslange Rentenzahlungen, wodurch Sicherheit im Alter gewährleistet ist. Sie kann je nach Wunsch mit oder ohne Rentengarantiezeit abgeschlossen werden.

Garantien und Flexibilität in der klassischen Rentenversicherung der Barmenia

Für die klassische private Rentenversicherung mit laufenden Beiträgen verfügt die Barmenia über Tarife mit garantierter Verzinsung. Mindestbeitrag ist hier monatlich 25 Euro. Sie profitieren von der Garantie der eingezahlten Beiträge abzüglich Kosten sowie einem festgelegten Garantiezins auf den Sparanteil. Zusätzliche Überschüsse werden nach dem Bruttobeitragsmodell verteilt, also basierend auf den Bruttobeiträgen ohne Abzug der Kosten. Die Überschussbeteiligung schafft eine attraktive Ergänzung zur Grundabsicherung. Bei Tod vor Rentenbeginn besteht die Möglichkeit, eine Beitragsrückgewähr zu vereinbaren, sodass das bisher angesparte Kapital den Hinterbliebenen ausgezahlt wird.

InvestRente – Fondsgebundene Rentenversicherung mit hoher Flexibilität

Die fondsgebundene Rentenversicherung InvestRente ermöglicht die Anlage Ihrer Beiträge in über 100 Investmentfonds verschiedener Anbieter. Sie starten ab einem Mindestbeitrag von 50 Euro monatlich und profitieren von der Chance auf höhere Renditen als bei klassischen Produkten – allerdings ohne Beitragsgarantie. Ein besonderer Vorteil ist das automatische Ablaufmanagement: Kurz vor Rentenbeginn wird das Kapital stufenweise in sicherere Anlagen umgeschichtet, um Wertverluste zu vermeiden. So kombiniert der Tarif Renditechancen mit dem Schutz des Kapitals.

Sicher und chancenreich: Die GarantRente Index als innovative Indexpolice

Der Tarif GarantRente Index verbindet Sicherheit mit Beteiligung an der Börsenentwicklung. Ihre Beiträge werden in einen Sicherungstopf und einen Indextopf investiert. Der Sicherungstopf bringt eine klassische Verzinsung mit Garantiezins, während der Indextopf an der Entwicklung des Euro Stoxx 50 Index mit einer Partizipationsrate von etwa 50-60 % teilnimmt – Verluste sind ausgeschlossen, es gilt eine Kapitalgarantie von 100 % der eingezahlten Beiträge. Die Mindesteinzahlung beträgt 50 Euro monatlich. Dieses Produkt bietet eine interessante Alternative für Kunden, die Wert auf Kapitalschutz legen, aber von Aktienmärkten profitieren wollen.

GarantRente Plus: Wie funktioniert das hybride Modell der Barmenia?

Die GarantRente Plus kombiniert klassische, fondsgebundene und Indexbahnen, indem sie drei Anlagetöpfe bietet: klassische Anlage mit Garantiezins, Indexanlage mit Kapitalschutz und fondsgebundene Anlage mit höheren Renditechancen. Kunden können die Beiträge flexibel zwischen den Töpfen aufteilen und die Verteilung im Laufe der Zeit anpassen. Bereits ab 50 Euro monatlich ist der Tarif zugänglich. Die Kombinationisiert das Sicherheitsbedürfnis mit Ertragsmöglichkeiten und ist damit eine moderne Variante der privaten Rentenversicherung.

Wie fördern Riester- und Rürup-Renten die Altersvorsorge bei der Barmenia?

Die Barmenia greift im Bereich der staatlich geförderten Altersvorsorge auf bewährte Konzepte zurück. Sowohl die Riester-Rente als auch die Rürup-Rente werden mit verschiedenen Tarifvarianten angeboten und ermöglichen steuerliche Vorteile sowie Förderungen, speziell für Familien, Selbständige oder Gutverdiener. Das Ziel ist eine auf die Zielgruppen zugeschnittene Absicherung im Alter mit garantierten Leistungen und flexiblen Bausteinen.

Riester-Produkte bei der Barmenia: Klassisch oder fondsgebunden?

Der klassische Tarif Riester-Rente klassisch sichert mit garantiertem Mindestzins und voller Beitragsgarantie die angesparten Gelder ab. Die staatlichen Zulagen von bis zu 175 Euro sowie bis zu 300 Euro pro Kind werden direkt gutgeschrieben. Die Mindestbeiträge liegen bei 60 Euro jährlich. Riester-Rente InvestGarant ist die fondsgebundene Variante mit gesetzlicher Beitragsgarantie zum Rentenbeginn und automatischem Ablaufmanagement. Auszahlungsform ist ausschließlich die lebenslange Rente, wobei zu Rentenbeginn bis zu 30 % als Kapital entnommen werden können.

Rürup-Rente als Basisrente – Tarife für Selbständige und gut Verdienende

Für Selbständige ist die Rürup-Rente bei der Barmenia besonders interessant. Der klassische Tarif Basisrente klassisch bietet garantierte Verzinsung und steuerliche Förderung – Beiträge können bis zu 27.566 Euro (2024) jährlich eingereicht werden, davon sind 96 % steuerlich absetzbar. Alternativ gibt es die fondsgebundene Basisrente InvestFlex sowie die Index-Variante Basisrente Index mit Kapitalschutz. Die Auszahlungen erfolgen ausschließlich als lebenslange Rente ab 62 Jahren. Hinterbliebenenschutz kann über Rentengarantiezeiten oder Zusatzversicherungen ergänzt werden. Mindestbeitrag liegt bei 50 Euro monatlich.

Welche betriebliche Altersvorsorge bietet die Barmenia an und wie flexibel ist sie?

Die betriebliche Altersversorgung (bAV) bei der Barmenia steht Firmenkunden sowie Selbständigen offen und bietet verschiedene Durchführungswege mit attraktiven Tarifen. Flexibilität, Steuer- und Sozialversicherungsfreiheit der Beiträge sowie diverse Auszahlungsvarianten zeichnen das Angebot aus. Die bAV-Lösungen der Barmenia lassen sich zudem bei Arbeitgeberwechsel mitnehmen oder privat weiterführen.

Direktversicherung: Klassisch oder fondsgebunden – was bietet die Barmenia?

Die Barmenia offeriert die Direktklassisch mit Garantiezins und Überschussbeteiligung sowie die fondsgebundene Direkt InvestFlex. Beide Varianten können über Entgeltumwandlung steuer- und sozialversicherungsfrei bis zu monatlich 302 Euro (Stand 2024) bespart werden. Die Mindestbeiträge beginnen bei 25 Euro monatlich. Beide Tarife bieten Rentenleistungen mit Hinterbliebenenschutz.

Pensionskasse als weiterer Durchführungsweg der bAV

Über die Barmenia Pensionskasse a.G. können Arbeitgeber für ihre Mitarbeiter Beiträge einzahlen, die steuerlich gefördert und sozialversicherungsfrei sind. Die Pensionskasse klassisch bietet garantierte Verzinsung, während die fondsgebundene Variante mehr Renditechancen eröffnet. Die Auszahlung erfolgt als lebenslange Rente, wobei die Versteuerung der Leistungen mit dem individuellen Steuersatz bei Rentenbeginn erfolgt.

Flexible Auszahlungsmodelle in der Barmenia bAV

Zur Auszahlung bei Renteneintritt bietet die bAV der Barmenia neben lebenslangen Renten auch die Möglichkeit einer Teilkapitalauszahlung von bis zu 30 %. Unter bestimmten Bedingungen kann auch eine vollständige Kapitalauszahlung erfolgen, was speziell bei kleinen Versorgungsansprüchen interessant ist. Die Verträge unterstützen außerdem die Absicherung von Hinterbliebenen mit Witwen- und Waisenrenten.

Fazit und weiterer Schritt: Altersvorsorge-Angebote der Barmenia zusammenstellen lassen

Die Barmenia Altersvorsorge zeichnet sich durch eine breite Produktpalette aus, die von klassischen Rentenversicherungen mit Garantien über fondsgebundene und hybride Tarife bis hin zu staatlich geförderten Riester- und Rürup-Renten reicht. Die betriebliche Altersversorgung ergänzt das Angebot für Firmen und Selbständige. Flexible Beitragsgestaltung, vielfältige Auszahlungen sowie umfassende Hinterbliebenenabsicherung sind typisch für die Barmenia Tarife. Ihre Rechtsform als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit ermöglicht zudem eine partizipative Überschussbeteiligung der Mitglieder.

Für individuelle Altersvorsorge-Lösungen und genaue Vergleichsangebote können Sie unser Angebotsformular nutzen. Dort können Sie auch offene Fragen zu den Barmenia Rentenversicherungen im Rahmen einer Beratung klären und die passende Rentenversicherung für Ihre Anforderungen finden.

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Altersvorsorge Barmenia – Tipps

Rentenversicherung – Barmenia – Auf einen Blick
Die Barmenia bietet Ihnen eine vielfältige und flexible Altersvorsorge, die speziell auf unterschiedliche Bedürfnisse zugeschnitten ist. Im Bereich der Rentenversicherung stehen verschiedene Tarife zur Auswahl, die sowohl klassische als auch fondsgebundene und indexgebundene Lösungen umfassen.

Bei den privaten Rentenversicherungstarifen finden Sie:

• SofortRente: Für eine Einmalzahlung mit sofortiger lebenslanger Rentenzahlung, wahlweise mit Rentengarantiezeit.
• Klassische Rentenversicherung mit Garantiezins: Aufgeschobene Rentenversicherung mit garantierten Beiträgen, Mindestbeitrag ab 25 Euro monatlich und Überschussbeteiligung nach dem Bruttobeitragsmodell.
• InvestRente: Fondsgebundene Rentenversicherung mit flexibler Fondsauswahl aus über 100 Fonds, Mindestbeitrag 50 Euro monatlich oder 10.000 Euro Einmalbeitrag, sowie automatisches Ablaufmanagement.
• GarantRente Index: Indexpolice mit Kapitalgarantie, Partizipation an der Euro Stoxx 50 Indexentwicklung und Mindestbeitrag von 50 Euro monatlich.
• GarantRente Plus: Hybridprodukt mit Verteilung der Beiträge auf klassische Anlage, Indexanlage und fondsgebundene Anlage, flexibel anpassbar bei einem Mindestbeitrag von 50 Euro monatlich.

Zusätzlich ermöglichen alle Rentenversicherungstarife eine individuelle Rentengarantiezeit von 5 bis 20 Jahren oder eine Beitragsrückgewähr im Todesfall vor Rentenbeginn. Die Hinterbliebenenrente als Zusatzversicherung sichert Ihren Ehepartner und Ihre Kinder ab.

Im Bereich der staatlich geförderten Altersvorsorge bietet die Barmenia folgende Rentenversicherungen an:

• Riester-Rente klassisch: Mit voller Beitragsgarantie, garantierter Mindestverzinsung und Einbindung der staatlichen Zulagen, Mindesteigenbeitrag ab 60 Euro jährlich.
• Riester-Rente InvestGarant: Fondsgebundene Variante mit Beitragsgarantie, automatischem Ablaufmanagement und maximaler Auszahlungsflexibilität inklusive einmaliger Kapitalauszahlung von bis zu 30 Prozent.

Für Selbständige und gutverdienende Privatkunden steht die Rürup-Rente (Basisrente) mit verschiedenen Varianten zur Verfügung:

• Basisrente klassisch: Steuerlich geförderte klassische Rentenversicherung mit Garantiezins.
• Basisrente InvestFlex: Fondsgebundene Altersvorsorge mit Renditechancen durch Investmentfonds.
• Basisrente Index: Kapitalgeschützte Indexpolice, die an der Entwicklung des Euro Stoxx 50 partizipiert.

Alle Rürup-Tarife zahlen eine lebenslange Rente aus, eine Kapitalauszahlung ist nicht möglich. Die Mindestbeiträge beginnen bei 50 Euro monatlich.

Auch in der betrieblichen Altersversorgung bietet die Barmenia umfassende Lösungen:

• Direktversicherung: Klassischer Tarif „Direkt klassisch“ mit Garantiezins und fondsgebundener Tarif „Direkt InvestFlex“. Beitragszahlungen im Rahmen der Entgeltumwandlung sind steuer- und sozialversicherungsfrei bis zu 302 Euro monatlich.
• Pensionskasse: Klassische und fondsgebundene Tarife für arbeitgeberfinanzierte Altersvorsorge mit steuerlichen Vorteilen.
• Pensionszusage: Absicherung durch rückgedeckte Versicherungen zur Finanzierung der betrieblichen Altersversorgung.

Flexible Auszahlungsmodalitäten erlauben neben der lebenslangen Rente auch eine teilweise Kapitalauszahlung bis zu 30 Prozent, wobei bei kleinen Versorgungsansprüchen auch eine vollständige Kapitalauszahlung möglich ist.

Die Barmenia verbindet mit ihrem umfassenden Tarifangebot im Bereich der Altersvorsorge und Rentenversicherung Sicherheit, Flexibilität und Wertschöpfung durch individuelle Gestaltungsmöglichkeiten. Alle Rentenversicherungen bieten Ihnen die Möglichkeit, Beiträge flexibel anzupassen, Zuzahlungen vorzunehmen oder Ruhepausen einzulegen – so gestalten Sie Ihre Altersvorsorge nach Ihren persönlichen Bedürfnissen.